Zbliża się koniec roku – a także koniec roku finansowego i podatkowego 2023. Aby zapewnić płynność procesów i uniknąć ewentualnych utrudnień, musisz poprosić swój bank o ważny dokument do piątku 15 grudnia. Chodzi o zaświadczenie o stratach, które przyda się osobom zajmującym się handlem akcjami, funduszami lub ETF-ami. Dlaczego to tak istotne? Dokument ten pozwoli ci zaoszczędzić na podatkach.
Czytaj także: Niemiecka firma ogłosiła bankructwo. Sparaliżował ją poważny cyberatak
Zaświadczenie o stratach
Co do zasady straty poniesione na rachunku papierów wartościowych są automatycznie kompensowane z zyskami w tym samym banku – podaje Inside Digital. Straty, których nie można skompensować z zyskami w tym samym banku w jednym roku, są automatycznie przenoszone na następny rok. Jeśli jednak posiadasz rachunki powiernicze w różnych bankach, zaświadczenie o stracie może być przydatne. W takim przypadku można zrównoważyć zyski zrealizowane na jednym rachunku papierów wartościowych ze stratami na innym. Jest to możliwe za pośrednictwem zeznania podatkowego. Jednak, aby móc to odpowiednio skompensować, potrzebny jest certyfikat strat. Pokazuje on straty z danego roku podatkowego, które nie zostały jeszcze skompensowane z zyskami. Jeśli bank wystawi Ci takie zaświadczenie, na początku nowego roku twoja pula strat zostanie wyzerowana.
Czytaj także: Kolejny niemiecki bank kończy działalności: Oto, co powinni zrobić klienci, których to dotyczy do 31 grudnia 2023 roku
Czas do 15 grudnia
Wniosek do banku o wydanie zaświadczenia o stracie za bieżący rok 2023 można złożyć tylko do najbliższego piątku, 15 grudnia 2023 r. O terminie przypominają różne banki, doradcy podatkowi i portale finansowe. Zazwyczaj wniosek o wydanie zaświadczenia można złożyć online za pośrednictwem menu klienta banku powierniczego. Jeśli nie możesz znaleźć odpowiedniej funkcji, zadzwoń do działu obsługi klienta lub doradcy klienta. Źródło: Inside-Digital.de, PolskiObserwator.de