UE wprowadza limit płatności gotówką. W czwartek, 30 maja 2024 w Brukseli państwa członkowskie przegłosowały zestaw regulacji zapobiegających praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Jednym i bardzo kontrowersyjnym punktem jest wprowadzenie ogólnoeuropejskiego limitu płatności gotówką. Oto, ile będzie wynosić.
UE wprowadza limit płatności gotówką
Obecnie nie ma górnego limitu płatności banknotami i monetami. To się zmieni już teraz dzięki decyzji UE podjętej 30 maja 2024 roku przez państwa członkowskie. Na początku roku, Rada Europejska oraz Parlament Europejski osiągnęły tymczasowe porozumienie dot. regulacji mających zmniejszyć możliwości prania brudnych pieniędzy. Tym razem decyzja jest ostateczna. Najbardziej zaskakującą zmianą jest wprowadzenie maksymalnego limitu do 10 000 euro dla transakcji gotówkowych.
Nowe zasady płatności gotówką pomiędzy osobami prywatnymi
Limit ten ma obowiązywać ma profesjonalnych uczestników rynku, czyli np. przedsiębiorców dokonujących transakcji z konsumentami – zauważa Bankier.pl. Limit płatności gotówką nie będzie obowiązywać w przypadku transakcji pomiędzy dwiema osobami prywatnymi, z których żadna nie zajmuje się zawodowo danym przedmiotem sprzedaży. Czytaj dalej pod zdjęciem
Mówiąc prościej, jeśli sprzedasz używany samochód znajomemu i ani sprzedawca, ani kupujący nie zajmują się handlem samochodami, nie musisz się martwić o limit gotówki. Oznacza to, że taka sprzedaż prywatna może być prowadzona bez ograniczeń wynikających z limitu gotówkowego.
Przeczytaj także: Najwięksi przegrani w kwestii emerytur, te roczniki dostają najmniej pieniędzy
Z dalszych informacji wynika, że poszczególne państwa członkowskie mogą ustalić niższy od 10 tysięcy euro maksymalny limit.
Jak zauważa BILD, w Niemczech nie ma obecnie limitu płatności gotówką. Każdy, kto chce zapłacić kwotę przekraczającą 10 000 euro w gotówce, musi przedstawić obecnie dowód tożsamości i udowodnić, skąd pochodzą pieniądze. Sprzedawca ma obowiązek rejestrować i przechowywać te informacje.
Nowe przepisy dadzą jednostkom dochodzeniowo-śledczym finansowym możliwość przeprowadzania kontroli i wykrywania przypadków prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz zawierania podejrzanych transakcji.
Przeczytaj: Koniec z pieniędzmi dla uchodźców z Ukrainy. Unia podejmuje działania
Kasyna, kryptowaluty i kluby piłkarskie pod lupą
Obok banków i kasyn, w przyszłości także sprzedawcy towarów luksusowych oraz kryptowalut będą musieli od pewnych kwot weryfikować swoich klientów i zgłaszać podejrzane działania. Także kluby piłkarskie i agenci działających w imieniu piłkarzy zostaną wzięci pod lupę. Aby nadzorować te przepisy, we Frankfurcie planowane jest utworzenie nowej agencji: „Anti-Money Laundering Authority” (AMLA). Ma ona rozpocząć działalność w połowie przyszłego roku i między innymi koordynować i wspierać krajowe organy nadzoru. Nowe regulacje zaczną obowiązywać po ukazaniu się ich w Dzienniku Ustaw UE.