Przelew zagraniczny powyżej 50 tys. euro? Co grozi za brak zgłoszenia – Miliony osób wykonują przelewy bankowe za granicę, ale niewielu wie, że przy większych kwotach obowiązują specjalne przepisy. Przekroczenie określonego limitu bez zgłoszenia może skończyć się bardzo kosztownie. Przepisy przewidują bowiem kary sięgające nawet 30 tys. euro, a w przypadku firm – znacznie więcej.
Przelew zagraniczny powyżej 50 tys. euro? Co grozi za brak zgłoszenia
Chodzi o tzw. obowiązek zgłoszenia AWV (Außenwirtschaftsverordnung), który dotyczy części przelewów między Niemcami a zagranicą. Przepisy wymagają zgłoszenia transferów pieniędzy do lub z zagranicy, jeśli ich wartość wynosi 50 tys. euro lub więcej.
Obowiązek dotyczy zarówno osób prywatnych, jak i przedsiębiorców. Kto nie zgłosi przelewu lub zrobi to z opóźnieniem, może otrzymać wysoką grzywnę. Dla osób prywatnych kara może wynieść nawet 30 tys. euro, a dla firm nawet 300 tys. euro. Przepisy obejmują różne formy transferu pieniędzy między Niemcami a innymi krajami. Chodzi m.in. o:
- przelewy bankowe w euro i innych walutach,
- płatności kartami,
- polecenia zapłaty,
- czeki,
- inwestycje zagraniczne,
- lokaty i konta oszczędnościowe za granicą,
- niektóre transakcje związane z kryptowalutami.
Obowiązek może pojawić się np. przy przelewaniu dużej kwoty na zagraniczne konto oszczędnościowe albo przy zakupie kryptowalut za granicą.
Dlaczego Niemcy wymagają zgłoszenia?
Niemieckie władze tłumaczą, że przepisy mają pomagać w monitorowaniu międzynarodowego przepływu pieniędzy oraz w walce z praniem pieniędzy i inną przestępczością finansową.
Zgłoszenia trafiają do Bundesbanku, czyli niemieckiego banku centralnego. W przypadku osób prywatnych zgłoszenia można dokonać telefonicznie – informuje portal inside-digital.de.
Przeczytaj także: Od teraz banki sprawdzą każdy nasz przelew. Nowe przepisy weszły w życie
Przewóz gotówki do Niemiec – wyższe kwoty trzeba bezwzględnie zgłaszać
Osobne przepisy dotyczą przewożenia gotówki przez granicę. Przy wjeździe lub wyjeździe z Unii Europejskiej trzeba zgłaszać kwoty od 10 tys. euro wzwyż. Brak zgłoszenia może zakończyć się postępowaniem i konfiskatą pieniędzy przez służby celne. Oznacza to, że przewożenie większych kwot w gotówce jest możliwe tylko pod warunkiem ich zgłoszenia.
Niemieckie media przypominają, że przepisy nie są nowe, ale wiele osób nadal nie zdaje sobie sprawy z obowiązujących limitów i formalności.